Todas las entidades financieras mexicanas son consideradas Sujetos Obligados al régimen de PLD/FT. Como tales, tienen numerosas obligaciones y, una de ellas, es brindar al menos un curso de capacitación por año, de acuerdo con lo establecido en su propio programa de capacitación anual.
Dentro de este programa anual debe contemplarse al menos un curso de capacitación para el personal y no solo el de línea (el que está en contacto con el Cliente o Usuario), sino también para mandos medios, oficial de cumplimiento, directores y accionistas.
Un curso de capacitación básico contempla lo siguiente:
Elementos esenciales del PLD/FT.
Antecedentes internacionales del PLD/FT.
Marco jurídico del PLD/FT.
Obligaciones específicas de acuerdo con el sector en que se ubique la entidad financiera.
Análisis de las Disposiciones aplicables.
Actualizaciones a la normatividad.
En Nexum-SAU podemos ayudarte a organizar e impartir estos cursos básicos, ofreciendo información de calidad, procesos de evaluación adecuados y compilación de las evidencias necesarias.
¿Necesitas capacitación básica en PLD/FT para ti o tus colaboradores?
Así como la capacitación básica es un requisito indispensable para las entidades financieras, también lo es el ofrecer capacitaciones especializadas a los mandos medios, directivos, accionistas, Oficial de Cumplimiento y Comité de Comunicación y Control. Estos cursos se plantean en dos fases: curso básico y curso especializado. Dado que todas las estructuras de control internas son parte de la estructura PLD/FT, lo primero que se requiere es que cada área conozca los elementos básicos y, posteriormente, profundice en las responsabilidades específicas a su cargo.
En Nexum-SAU podemos organizarte un programa de capacitación a tu medida. Independientemente de eso, tenemos dos cursos especializados:
Curso de preparación para el examen de certificación como Oficial de Cumplimiento. Todas las entidades financieras están obligadas a contar con un Oficial de Cumplimiento certificado. Para certificarse es necesario realizar un examen CENEVAL que tiene un grado de dificultad alto, además de que hay que cumplir ciertos requisitos. Es muy poco probable que cualquier persona que presente el examen y no se prepare de forma adecuada lo repruebe, incluso aquellos que tienen ya años en el sector financiero.
Curso especializado para miembros del Comité de Comunicación y Control. Para las entidades financieras que tienen más de 25 empleados, es requisito obligado el contar con un Comité de Comunicación y Control, el cual tienen funciones especificas y debe conformarse de forma adecuada. Es requisito obligatorio que los miembros de este comité estén debidamente capacitados en materia de PLD/FT dado que forman una parte vital de las estructuras de cumplimiento de las entidades financieras.
¿Pensando en realizar la certificación como Oficial de Cumplimiento de la CNBV?
El cumplir adecuadamente con todas las obligaciones en materia de PLD/FT puede ser sumamente complicado, especialmente cuando nos damos cuenta que, las obligaciones contenidas en las Disposiciones son el mínimo necesario con que se espera que la Organización cumpla.
Realizar un análisis de cumplimiento te ayudará a conocer el nivel de eficacia que tiene tu Organización en materia de PLD/FT y de esta forma podrás minimizar el riesgo derivado de una revisión de la Autoridad o, peor aun, de un manejo erróneo de los principios de PLD/FT.
¿Tu Manual de Cumplimiento está debidamente actualizado y cubre por completo toda tu operación? ¿El sistema automatizado cumple adecuadamente con las Disposiciones? ¿Se están creando los expedientes de clientes o usuarios de manera correcta? ¿Tu Oficial de Cumplimiento esta desempeñando adecuadamente sus funciones? ¿Estas preparado para una revisión de la Autoridad?
Estas preguntas y muchas otras más son respondidas mediante un análisis de cumplimiento. Como siempre: “es mejor prevenir que lamentar”.
¿Te preocupa que tu nivel de cumplimiento no sea adecuado? Nosotros te lo decimos: contáctanos para que te brindemos una opinión de cumplimiento.
El Manual de Cumplimiento es el documento toral en materia de PLD/FT dentro de la Organización. Este debe de estar debidamente alineado con la normatividad aplicable y las Disposiciones, pero, sobre todo, debe adecuarse específicamente a la Organización: es un traje que debió haber sido hecho a la medida. Igualmente, el Manual debe actualizarse y evolucionar de acuerdo con las necesidades propias de la Organización y con los cambios frecuentes que se realizan a la normatividad aplicable.
¿Sabes si tu Manual cumple cabalmente la normatividad aplicable? ¿Fue creado a la medida de las necesidades de tu Organización? ¿Tus colaboradores conocen y siguen el Manual?
Tener un Manual de Cumplimiento hecho a la medida de tus necesidades te ayudará a cumplir adecuadamente y a minimizar riesgos, pues cuando este es conocido y debidamente aplicado, se constituye como una guía que norma todo el flujo operativo de la empresa.
El Manual es la BASE de toda tu estructura de cumplimiento, si no sabes por donde empezar, contáctanos y nosotros te ayudaremos.
Atención a oficios y requerimientos de la Autoridad
Los Sujetos Obligados, dada la naturaleza del régimen a que están sometidos, deben de estar debidamente preparados para poder dar contestación a cualquier requerimiento de la Autoridad: de esto depende su permanencia.
En caso de que recibas un oficio de la Autoridad, lo primero y más importantes es entender qué se te pide, conocer el tiempo que tienes para responder y, sobre todo, estar debidamente consciente de las implicaciones de contestar de manera deficiente o de no contestar.
En Nexum-SAU estamos a tu entera disposición para apoyarte en caso de que recibas cualquier tipo de requerimiento u oficio, dándole la atención debida y disminuyendo, desde el estrés de recibir dicha comunicación, hasta el riesgo de ser sancionado o incluso de perder el número de registro.
Recibir un requerimiento de la Autoridad puede ser bastante estresante. Escríbenos, ¡nosotros te ayudamos! Te brindamos la orientación de primer contacto SIN COSTO, para que sepas de que se trata.
El Oficial de Cumplimiento y el Comité de Comunicación y Control, son dos entidades indispensables en todos los Sujetos Obligados. El OC debe tener experiencia y conocimientos altamente especializados, además de estar certificado por la CNBV. El Comité de Comunicación y Control, vigila a nivel estratégico el adecuado cumplimiento de lo contenido en el Manual y en las Disposiciones aplicables.
¿Tu OC realmente realiza el trabajo de cumplimiento o solamente compila documentos y “cumple satisfactoriamente”? ¿El CCC sesiona adecuadamente, evalúa de forma continua a la Organización y su nivel de cumplimiento o se trata de un ente “decorativo”?
Un manejo incorrecto de cualquiera de estas dos funciones es un peligro grande, que puede incluso amenazar la existencia misma de la Organización.
Es indispensable que sepas que tan bien cumples tu OC y tu OCC.
